בכל יום אלפי פורשים מחפשים ייעוץ מקצועי,
מעטים יודעים לתת להם את המענה הנכון.
רגע הפרישה, שאמור להיות סיום רגוע ופתיחה של פרק חדש בחיים,
מתגלה עבור רבות כתקופה סוערת ומבלבלת.
תני להם
פנסיון מלא.
מס הכנסה, ביטוח לאומי, קופות גמל, גופים מוסדיים, טפסים, פיצויים, ביטוחים, מסים ותקנות. עולם של בירוקרטיה סבוכה שמבלבל את הפורשים ועלול לגרום להם לאבד זכויות וכספים שמגיעים להם ביושר.
הם זקוקים למומחית עם ידע מקצועי שתעשה סדר, תתכנן, ותדאג להם ליתרון כלכלי משמעותי.
וזו יכולה להיות את.
תני להם פנסיון מלא.
מה קורה כשאת הופכת
למומחית פרישה?
את יושבת מול לקוח
שמבוהל מהמסמכים,
לא יודע מה מגיע לו.
את פותחת איתו את התיק,
מזהה בדיוק את מקלטי המס
והזכויות שמגיע לו.
בסוף הפגישה הוא נושם לרווחה,
יודע שהכסף שלו בטוח,
וממליץ עלייך לכל המכרים.
זה הכוח של הידע הזה.
קורס תכנון ומיסוי פרישה ילמד אותך,
איך להפוך למומחית מבוקשת
שמלווה לקוחות ברגע הפרישה
עם ידע עדכני ופרקטי שמיישמים מהיום הראשון
עם כלים מקצועיים שחוסכים ללקוחות עשרות אלפי שקלים
ליווי מלא בתיקים אמתיים במהלך הקורס
יכולת לייצר הכנסה גבוהה במקצוע עם ביקוש ענק
למי הקורס מתאים?
←
יועצות מס, רואות חשבון, חשבות שכר ובעלות רישיון פנסיוני
שרוצות להתרחב לתחום נדרש.
←
מי שמחפשת מקצוע יוקרתי, מבוקש ורווחי
עם ערך עצום ללקוחות.
←
מי שרוצה להיות הכתובת המקצועית שמלווה לקוחות
ברגע הכי משמעותי בחייהם.
זה מה שהקורס יעשה עבורך
תהפכי ←
מומחית מבוקשת בתכנון ומיסוי פרישה, עם כל הידע הפרקטי והכלים שצריך
תלווי ←
את הלקוחות באירוע החשוב בחייהן
תעניקי ←
להן ביטחון ותכנון חכם שמונע הפסדים
תבני ←
לעצמך קריירה יציבה ורווחית במקצוע עם ביקוש גבוה
למה דווקא הקורס שלנו?
20 מפגשים | 100 שעות אקדמיות, ידע מקיף שמיושם מהיום הראשון.
תרגול מסיבי וניתוח מקרים מהשטח, למידה אמיתית ולא רק תיאוריה.
ליווי מלא בתיקים אמתיים במהלך הקורס, את לא לבד.
הנחיה של מומחיות מובילות, רו"ח שרה כהן ויועצת המס רותי קליבנסקי.
עשרות בוגרות שכבר נכנסו לתחום בזכות הקורס, וממליצות מכל הלב.
מה נלמד בקורס?
הקורס המקיף ביותר לתכנון ומיסוי פרישה
עם תוכן פרקטי ומדויק:
דיני עבודה בפרישה
זכויות עובדים, ביטוח לאומי, חוקי
פיצויים, טפסי 161 – ותרגול מעשי.
מיסוי פרישה
מענקי פרישה, מקלטי מס, תיקוני חקיקה,
הורשת זכויות, קריאת תלושי קצבה
וניתוחי מקרים מהשטח.
העולם הפנסיוני
היכרות עם מוצרים פנסיוניים, ביטוחי
מנהלים, ניוד כספים, מוצרים לגיל השלישי,
מסלולי פרישה ואפשרויות תכנון.
ביטוח לאומי ותכנון כלכלי
קצבאות, חישובי פרישה, בניית תזרים
מזומנים, אקסלים לחיסכון במס, זיהוי
לקוחות פוטנציאליים ומבחן מסכם.
לסילבוס המלא
דיני עבודה בפרישה
· מבוא לתכנון פרישה.
· זכויות העובד בפרישה (דיני עבודה + ביטוח לאומי).
· הפרשות פנסיוניות לאחר גיל פרישה.
· חוק פיצויי פיטורין – סעיף 14 וסעיף 26 לחוק, והממשק ביניהם.
· ערך פדיון פיצויים למעסיק וערך פדיון למס.
· טופס 161 , 161א' , 161ב' , 161ג'.
· תרגול
מיסוי פרישה
· מיסוי מענקי פרישה.
· מקלטי המס בפרישה.
· אופן הטיפול בחרטה מרצף קצבה / רצף פיצויים.
· תרגול.
· תיקון 3 – ביטול מסלול התגמולים מ 01.01.08.
· פנסיית מטרה.
· סעיף 9א' קצבה מזכה ומוכרת.
· "המפץ הגדול" – תיקון 190 לפקודה.
· נוסחת הקיזוז ונוסחת השילוב הישנה.
· כללי משיכה מקופות הגמל.
· כללי משיכת קרן השתלמות וקרן השתלמות למורים.
· משיכה בשל מצבי מסכנות.
· טופס 159 / 159א'.
· תיקון 5 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים.
· הוון פיצויים ברצף קצבה.
· 161 ד' , קבוע זכויות והחיסכון הגלום בו.
· מענק שנים עודפות והחזר דמי גמולים.
· פרישה מדומה ופרישה סופית.
· תרגול.
· טיפול במענקי מוות.
· פטירה – העברת עושר לדור הבא.
· הטיפול בתיק הנפטר והטיפול בתיק השאירים.
· חוזר מס הכנסה "אריכות ימים".
· הורשת קרן פנסיה, ביטוח מנהלים וקופת גמל
· איך לקרוא נכון את תלוש הקצבה ?
· קבוע זכויות רטרואקטיבית.
· פורשי כוחות הביטחון – הכללים המיוחדים.
העולם הפנסיוני בהיבט הפרישה
· היכרות עם המוצרים הפנסיוניים.
· קרן פנסיה, קופ"ג, ביטוחי מנהלים –המאפיינים והכללים.
· התפתחות המוצרים הפנסיוניים – סקירה לאורך השנים.
· תקנות ניוד קופות הגמל.
· מוצרי הגיל השלישי בשוק – במה להיזהר בהפקדה לתיקון 190, גמל להשקעה ואיחוד קופות.
· צבע הכסף הפנסיוני.
· פנסיה תקציבית ופנסיה ותיקה.
· מקדמי המרה לקצבה בקרנות פנסיה חדשות וביטוחי מנהלים.
· מסלולי פרישה אופציונליים.
· מקדמי המרה מובטחים והעוקץ שבהם.
· הורשת קרן פנסיה, ביטוח מנהלים וקופת גמל
· פרישת בעלי שליטה .
· פנסיה תקציבית לבעלי שליטה.
· השלמת חוב ותק פיצויים .
· קרן השתלמות לבעלי שליטה .
· הסדרי תגמול בכירים.
ביטוח לאומי בפרישה
· קצבת אזרח ותיק – תנאי זכאות , דחיה .
· הממשק בין קצבת אזרח ותיק וקצבאות נוספות
· אופן חישוב הקצבה וההטבות הנלוות.
· תשלום ביטוח לאומי למקבלי קצבה.
תכנון כלכלי ונושאים נלווים
· בניית תזרים מזומנים לפורש ואקסל חסכון במס.
· איך לגלות לקוחות פוטנציאליים?
· חישוב פרישה מגזר ציבורי .
· חישובי פרישה עובדי הוראה .
· חישוב פדיון ימי מחלה.
· פרישה מוקדמת לעובדי הוראה.
· פנסיית חובה לעצמאים.
· הטבות המס לגיל השלישי.
· מיסוי קצבאות שונות.(חו"ל / אחרת)
סיכום
· תרגיל מסכם.
· מבחן סיכום
· סיום וחלוקת תעודות .
פרטי הקורס
20 מפגשים
100 שעות
אקדמיות
מיקום
ירושלים (בוקר)
בני ברק (בוקר/אחה"צ)
אפשרות לזום
עלות
7,500 ₪
+ מע"מ
פתיחה
קיץ תשפ"ו
מה מספרות הבוגרות שלנו?
קצת עלינו
במהלך שנות עבודתי כיועצת מס ראיתי פורשים רבים שאיבדו זכויות ושילמו מיסים מיותרים בשל חוסר ליווי נכון.
מתוך הצורך הזה הקמתי משרד ייעודי לתכנון פרישה, וכבר יותר מעשור אני מלווה פורשים להבטחת מקסימום זכויות ומינימום מיסים.
רותי קליבנסקי
במהלך שנות עבודתי כרואת חשבון נתקלתי בלקוחות רבים, כולל לקוחות שעברו מרו"ח אחר, ששילמו עשרות אלפי שקלים בגין כספי פיצויים, מענקי פרישה ותגמולים.
מתוך רצון לעזור לכלל הקמנו אני ורותי קורס פרישה ייעודי שייתן מענה מקצועי לכלל יועצת המס ורואות החשבון ויבטיח עבודה נאמנה ללקוחות תוך רצון לחסכון מס אדיר ומיטיב עם הלקוח.
שרה כהן
ויש גם בונוסים
01
המון תרגול של
מקרים מהשטח ←
במהלך הקורס תעבדי על תיקים אמתיים, תנתחי מקרים מורכבים ותתרגלי פתרונות מעשיים, כך שתצאי עם ביטחון מקצועי מלא כבר מהיום הראשון.
02
חומר כתוב ומסוכם
באופן רחב ←
תקבלי גישה לחומרי לימוד מסודרים, סיכומים מפורטים ומצגות מקצועיות, שיהיו לך כבסיס עבודה תמידי גם הרבה אחרי סיום הקורס.
03
הדרכה על תוכנה
לתכנון פרישה ←
תלמדי לעבוד עם הכלי המקצועי המוביל בתחום, כך שתוכלי לבצע חישובים ותכנונים בצורה מדויקת ומהירה, ולתת ללקוחות שלך פתרונות שמבוססים על נתונים עדכניים.
04
קבוצת מייל לתלמידות לשאלות,
הבהרות וליווי אישי בתיקים ←
את לא לבד! בכל שלב תוכלי לשלוח שאלות, לקבל הכוונה אישית וליווי מקצועי על מקרים שתטפלי בהם במהלך הלמידה.
05
קבוצת מייל מקצועית
למתכננות פרישה בוגרות הקורס ←
גם אחרי שתסיימי, תישארי חלק מקהילה חיה ותוססת של מתכננות פרישה, עם עדכונים מקצועיים, שיתופי ידע ותמיכה מתמשכת לאורך כל הדרך.
בטח רצית לשאול,
אז אנחנו כבר עונות
איזו תעודה מקבלים?
בתום הקורס יתקיים מבחן מסכם. משתתפות שיעברו אותו בהצלחה יקבלו תעודת סיום מטעמנו. חשוב להדגיש כי בשלב זה אין בשוק תעודה רשמית בתחום, והקריטריונים המרכזיים להצלחה הם הידע והניסיון הנצבר במהלך ההכשרה והעבודה בפועל.
האם אפשר לחלק לתשלומים?
כן, בהחלט.
איפה הקורס מתקים /כמה פעמים בשבוע/כמה שעות?
יש קורסים בבני ברק ובירושלים
4 שעות , פעם בשבוע בשעות הבוקר /הערב.
מה זה בעצם תכנון פרישה?
תכנון פרישה הוא תחום מקיף מאד שמצריך לימוד על היבטים פנסיוניים , מיסויים ,כלכליים , ביטוח לאומי ועוד.
הייעוץ ניתן בפרישה לגמלאות בעיקר ,או בהחלפות עבודה במהלך השנים.
מי שעוסקת בתחום תוכל לספר לך שמדובר בנישה מקצועית רחבה מאד, מענינת ומאתגרת.
ובעיקר מתגמלת.
הביקוש לתחום הולך וגדל עם הזמן בגלל השינויים התכופים בחוקים ובתקנות , ובגלל סיבות מגוונות נוספות.
אני עובדת בתחום הנהלת החשבונות /חשבות שכר ,האם הקורס יכול להתאים לי ?
הקורס בנוי מאפס, ואנחנו מלמדות הכל שלב אחרי שלב כך שכל הבנות תבנה היטב ותכנסה לתחום ולחומרים בע"ה.
אני בתקופה עמוסה ,האם מספיק שאבוא לשיעורים כדי לעבור את הקורס ולהכנס לתחום?
התשובה היא לא. תחכי לקורס הבא 🙂
הקורס דורש השקעה בשיעורים עצמם וגם בבית.
הבנות שלמדו ,השקיעו ,חזרו , שאלו ותרגלו – הצליחו בס"ד.
עכשיו תורך להיות שם בשביל הלקוחות שלך!
מחזור 10 יוצא לדרך – המקומות מוגבלים!
עכשיו תורך להיות שם בשביל הלקוחות שלך!
זוהי ההזדמנות שלך להצטרף למקצוע מבוקש,
להעניק ערך עצום ללקוחות ולבנות לעצמך קריירה בטוחה.
